• PERSONAS

Módulo central donde se registra todas las personas o entidades que interactúan con el sistema en el manejo fiduciario y de fondos de inversión.

Controla la información global de los clientes y las personas relacionadas de manera integrada.

 

• CONTABILIDAD

Interactúa con los otros módulos generando de manera automática los movimientos contables correspondientes.

Contabilidad independiente opcional por cada producto, fideicomiso, encargo fiduciario o fondo de inversión (patrimonio autónomo), contemplando cierre masivo o individual por negocio.

Plan de cuentas parametrizable por producto.

Manejo multimoneda, tomando en cuenta ajuste por diferencial cambiario y ajuste por inflación

 

• PRODUCTO

Actúa como punto inicial en la creación y operación de los fideicomisos/fondos.

Apoya en la parametrización de controles, normas del negocio y transacciones de ingreso y egreso.

Acepta información masiva a través de Planillas, Archivos de Texto, etc.

Posibilita el establecimiento de fórmulas de VANU (Valor de la Unidad de Participación).

Interactúa con otros módulos para particularizar las características de cada fideicomiso o fondo.

Permite acceso a información de clientes en lo referente a compromisos o asuntos pendientes, relacionando tareas, fechas y responsables.

 

• AUDITORIA

Genera una bitácora de auditoría de todos los campos del sistema registrando usuario, equipo, fecha, hora, valor anterior y valor nuevo para las operaciones de ingreso, cambio o eliminación de datos.

 

• SEGURIDADES

Controles de acceso por usuario, pantalla y/o producto fiduciario en base a perfiles y horarios de trabajo

 

• PARTÍCIPES

Permite el registro de Fideicomitentes/Partícipes y Beneficiarios así como el ingreso de Clientes que aportan a un fideicomiso o fondo (Cuentas individuales de aportación).

Parametriza las transacciones de aporte o retiro, estableciendo controles de horario, control de firmas, co-partícipes, montos máximos, retenciones, disponibilidad, etc.

Posibilita manejar subcuentas para aportes de partícipe, patronales, voluntarios, extraordinarios y otros.

Permite la generación de transacciones en volumen, vía archivo parametrizable, para clientes corporativos.

 

• CAJA BANCOS

Cumple con la función operativa de registro y control de ingresos y egresos, permitiendo diferenciarlos por tipos.

Conciliación bancaria automática.

Generación de Comprobantes de Retención y Comprobantes de Ingreso (Facturas), con sus procesos de control y consulta.

 

• TITULARIZACIÓN

Administración de pasivo-patrimonio a través de sus sub-módulos: Libro de Accionistas, Dividendos y Emisión de Deuda Primaria (Captaciones).

Manejo del activo a titularizar a través de los módulos de Crédito, Inversiones, Bienes, Presupuesto, Caja y Bancos, según el tipo de activo a titularizar.

Permite registrar las transacciones de “Emisión Primaria” realizadas respecto a la propiedad de los diferentes títulos de participación que se emiten.

Registra las transacciones de “Mercado Secundario” que se realicen con los títulos valores llevando un histórico de la propiedad de cada uno de ellos y permitiendo el agrupamiento o división según las negociaciones que se efectúen.

Posibilita la generación de dividendos registrando dividendo acción y/o dividendo efectivo.

Admite que los patrimonios autónomos generen títulos de deuda según los diferentes productos que se desee crear.

 

• GARANTÍA

Posibilita generar, administrar, consultar y controlar los Certificados de Garantía con sus respectivas condiciones y características totales.

Verifica los certificados emitidos frente a los valores de los activos registrados y sus diferentes porcentajes de garantía, así como la amortización de capital de los créditos.

Registra el crédito relacionado a la garantía en el Módulo de Crédito, sin contabilizarlo dentro del fideicomiso, para controlar el avance de los pagos.

 

• CRÉDITO

Permite el registro y administración de cartera como un activo del patrimonio, así como créditos de compra de bienes en Fideicomisos Inmobiliarios o de

Administración y adelantos de dinero vía crédito en Fondos o Fideicomisos de Inversión. Además registra los créditos de Fideicomisos en Garantía.

Almacena las tablas de amortización y/o plan de pagos incluyendo intereses, moras, dividendos y moneda de las obligaciones, así como valores adicionales al crédito.

Controla el cumplimiento de pagos y calcula mora/multas en caso de existir.

Ajusta la capacidad de garantías (Certificados de Garantía) con base a la amortización de capital.

 

• BIENES

Registra el aporte o inclusión de diferentes tipos de bienes al patrimonio autónomo del producto.

Registra para cada bien sus avalúos, seguros, impuestos, descripciones técnicas, documentación legal y de propiedad, propietarios y porcentajes de participación.

Soporte a imágenes que permitan identificar y registrar el bien a través de medios gráfico y fotográfico.

Mantiene el detalle de los bienes, permitiendo una rápida generación del inventario a vender y una integración hacia los presupuestos establecidos

 

• INVERSIONES

Incluye: Políticas de Portafolio, Control de Riesgos, Manejo de Liquidez, Mesa de Dinero, Mesa de Capitales, Mesa de Cambios/Divisas y Derivados.

Permite la generación de captaciones como Tesorería Pasiva (Emisión de Obligaciones).

Manejo del flujo de fondos individual y consolidado. Inversiones individuales y consolidadas.

Proyección del flujo de caja entre períodos de tiempo y planificación de las necesidades de liquidez de los fondos.

Utilización en línea de herramientas financieras para apoyo en cálculo y negociación.

Realiza el control de los títulos entregados en custodia.

 

• MENSAJERÍA

Permite manejar y controlar diversidad de compromisos de la administración fiduciaria a través de un utilitario que recuerda actividades, controla su lectura y confirma su ejecución.

Permite registro de actividades de manera directa, así como generación automática desde los demás módulos del sistema especificando fecha, periodicidad, responsables y mensaje a recordar.

 

• COMITÉS

Maneja la formación de comités, sus convocatorias, actas y resoluciones.

Registra las resoluciones de comités fiduciarios, señalando responsables, fechas límites y seguimiento necesario.

Interrelación con Mensajería para el control de cumplimiento de las tareas establecidas en los comités.

 

• CONTRATOS

Posibilita almacenar e imprimir formatos de contratos por tipo de fideicomiso.

Permite manejar una base de datos de cláusulas para la mejor administración y generación de contratos.

Permite generar tareas controladas por Mensajería, relacionadas a las cláusulas.

 

• HONORARIOS / COMISIONES

Registro de una tabla universal de comisiones, tomando en cuenta condiciones particulares y específicas de cada fideicomiso o fondo.

Se administra a través de fórmulas que permiten conformar las diferentes comisiones diseñadas directamente por el usuario final.

 

• PROYECTOS / PRESUPUESTOS

Permite registrar y controlar un presupuesto sobre cualquier proyecto y efectuar comparaciones con el movimiento real.

Alimentación de datos reales a través de la contabilidad así como control de movimientos de caja vs. presupuesto.

 

• PROCESOS LEGALES

Permite el registro de procesos legales tanto de la Administradora como de sus patrimonios administrados (fideicomisos o fondos), estableciendo el detalle del proceso y su control.

 

• COMPROMISO DE PAGO

Registro y manejo de contratos con terceros y sus respectivos desembolsos de acuerdo a los términos acordados.
Control de calendarios, montos, impuestos, retenciones y excepciones, así como documentos, avisos y notificaciones (integración con Mensajería).

 

• FONDO ROTATIVO

Permite la entrega de fondos de obra o de contrato para que terceros administren gastos del fideicomiso y una vez reportados, se registre el detalle de lo gastado para su control y reembolso.

 

• PUNTO DE EQUILIBRIO

Posibilita el registro de proyectos de los fideicomisos, sus fases, etapas y puntos de equilibrio tanto cuantitativos (en base a fórmulas) como de cumplimiento de actividades.

 

• LIQUIDACIÓN

Controla diversos pendientes antes de concretar el estado de liquidación a un fideicomiso: Cuentas por pagar, Cuentas por cobrar, Garantías, Actividades y documentos, etc.